• Materiales de marketing detallados de su negocio: presentación, lista de productos, sitio web, listas de precios, publicaciones sobre su negocio, fotos de sus productos, cartas de referencia de compañías de fama mundial. Cuanto más pueda proporcionar a un banco en Hong Kong, mejor. Este es el primer paso para comprobar la actividad económica real de su negocio.
• Plan de negocios de su empresa. Este es un buen documento si su empresa es una nueva empresa. Su plan de negocios debe mostrar intenciones de su negocio y debe corresponder a la realidad. Para las nuevas empresas, siempre es difícil determinar el riesgo de cumplimiento. La única forma de verificar la confiabilidad de una nueva compañía es a través de los beneficiarios y sus otros negocios existentes. Si usted tiene una nueva compañía, desea abrir una cuenta bancaria en un banco de Hong Kong, pero no tiene otras compañías y así no puede demostrar al banco que usted es un emprendedor verdaderamente exitoso, abrir una cuenta bancaria en Hong Kong será imposible para usted.
• Extractos bancarios del último año fiscal de una de sus empresas afiliadas. Si su negocio ya existe y su empresa tiene un historial de transacciones, esto es algo obligatorio. Si usted no puede proporcionar extractos bancarios de su negocio actual, entonces no no será posible abrir una cuenta bancaria en Hong Kong. Además, si tiene unos extractos bancarios débiles, que significa que: apenas se corresponden con su actividad comercial, o que de estos extractos un banco no puede comprobar si sus socios son buenos, en este caso abrir una cuenta bancaria en Hong Kong está muy lejos de su alcanze. Para intentar realmente abrir una cuenta bancaria corporativa en Hong Kong, debe asegurarse de que su historial bancario sea puro como el cristal.
• Estados financieros auditados. Lo mejor sería proporcionar estados financieros auditados ya que esto aportaría seriedad a su negocio. En Hong Kong, todas las empresas deben realizar auditorías, por lo que esto se considera algo habitual. Aún así, si no tiene estados financieros auditados, puede proporcionar los simples. Si su empresa lleva unos años de actividad y usted no puede proporcionar estados financieros, no le será posible abrir una cuenta bancaria en Hong Kong. Si su empresa es nueva, sería una ventaja proporcionar estados financieros auditados de su empresa afiliada.
•  Los contratos y facturas de la empresa o los de la empresa afiliada. Esta es una parte importante en tratar con los bancos de Hong Kong con respecto a la apertura de una cuenta. Usted debería poder proporcionar rápidamente todos sus contratos del último medio año (preferiblemente en inglés y deben estar firmados por ambos lados), así como todas las facturas. Es imperativo que los datos de las facturas y los contratos coincidan con los extractos bancarios. Es altamente deseable que al menos 25% de sus ingresos vaya a socios en China o Hong Kong. Esto ayudará a comunicarse con los bancos en Hong Kong y puede influir de forma positiva en la decisión del banco de abrirle una cuenta. Pero, si sus socios están en otra parte del mundo, deberá proceder de este hecho y demostrar que será interesante para el banco.
• Currículum vitae detallado y documentos justificativos de los accionistas, beneficiarios y directores. Los accionistas de la empresa, así como las personas autorizadas, deben ser extremadamente transparentes. No será superfluo proporcionar información de los medios de comunicación y cualquier otra información que confirme la experiencia y la reputación de los accionistas y directores de su empresa. Una cuenta bancaria de Hong Kong no puede ser administrada por una persona que tenga una mala reputación o que sea una persona nominal.
• Carta de referencia de un socio que es cliente del banco donde usted planea abrir una cuenta. Al considerar la posibilidad de abrir una cuenta bancaria, cualquier banco en Hong Kong le preguntará si usted vino o no por recomendación de un cliente existente. Obviamente, si el cliente actual de un banco de Hong Kong lo recomienda al banco dónde planea abrir una cuenta, sus posibilidades aumentarán.
• Contrato de arrendamiento de oficina. Si usted alquila una oficina en Hong Kong o China, esto aumenta significativamente sus posibilidades de apertura de una cuenta bancaria en Hong Kong. Si su oficina está en otra parte del mundo, no pasa nada. El contrato, la confirmación de pago del arrendamiento del extracto bancario de la empresa, así como las fotos de su oficina, ayudarán a aumentar las posibilidades de éxito.
• Un extracto de la resolución de la junta que aprueba la apertura de una cuenta bancaria corporativa.
• Copia auténtica del Certificado de Incorporación certificada por el Registro de Empresas.
• Copia auténtica del Certificado de Registro Comercial certificada por el Departamento de Impuestos Internos.
• Copia auténtica de los estatutos certificada por el Registro de Empresas.
• Copias auténticas de los formularios NNC1/NAR1 certificadas por el Registro de Empresas.
• Una declaración del director que proporciona los datos personales de los directores y accionistas principales. Un accionista principal es una persona con derecho a ejercer o controlar el ejercicio de 10% o más de los derechos de voto de la empresa.
• Una copia de la tarjeta de identidad de Hong Kong o una copia del pasaporte.
• Comprobante de domicilio de directores y accionistas (facturas de servicios públicos, extractos bancarios, carné de conducir, etc.).
• Una lista de muestras de firma de personas autorizadas.
• Formularios de apertura de cuenta bancaria.

Los bancos en Hong Kong deben aplicar la debida diligencia para comprender los antecedentes y las necesidades de los clientes antes de abrir cuentas bancarias. Esto ayuda a los bancos a proporcionar servicios bancarios adecuados a sus clientes. Dependiendo de si el cliente ha proporcionado suficiente información al banco, el proceso de apertura de cuenta puede completarse en varios días para casos simples.

El proceso de interactuar con un banco en Hong Kong para abrir una cuenta por lo general incluye los siguientes pasos:

1. Llame a uno de los bancos en Hong Kong por teléfono. Cada banco tiene una línea dedicada para esto.
2. Responda las preguntas de un empleado del banco, proporcione información primaria.
3. Recopile toda la información y los documentos necesarios que el banco le solicitó y envíeselos.
4. Visite el banco el día designado.

• Cuando el director de su empresa es otra empresa. Si es una compañía offshore, por favor, olvídese de abrir una cuenta bancaria en Hong Kong.
• Estructuras de propiedad complicadas. Si entre sus accionistas hay fideicomisos, compañías tenedoras o compañías extraterritoriales, esto complicará significativamente el trabajo de un banco para verificar su compañía y disminuirá su posibilidad de abrir una cuenta bancaria en Hong Kong.
• Su negocio no tiene socios importantes en China o Hong Kong. Despachos de abogados/contables de Hong Kong no se tienen en cuenta.
• Si un director o accionista de su empresa es residente de alguno de los países listados en este enlace.
• Si los accionistas no pueden acudir personalmente al banco para la entrevista.
• Si su compañía es una compañía holding, que recibe la mayor parte de sus ingresos de fuentes pasivas (inversiones),, eso significa un mayor nivel de escrutinio de los bancos bajo CRS y FATCA, y por lo tanto, se considera una empresa de mayor riesgo que las compañías comerciales activas.
• Negocios internacionales de e-Commerce que reciben pagos de personas privadas de otros países.
• Negocios basados en efectivo. Si usted ingresa mucho efectivo en su cuenta, olvídese de abrir una cuenta bancaria en Hong Kong. Esto será poco realista.
• Empresas reguladas: a los bancos de Hong Kong no les gusta trabajar con empresas que están muy reguladas y si esta regulación concierne a otros países.
• Start-ups: como mencionado anteriormente, para una nueva empresa siempre hay problemas de verificación. A los bancos en Hong Kong no les gusta inspeccionar nuevas empresas. Muchos bancos en Hong Kong tienen el requisito de que la empresa tenga al menos un año y disponga de una cuenta operativa. Ir a un banco de Hong Kong y no poder referirse a un historial bancario, no aportará nada. 
• Es extremadamente difícil para una empresa conectada con la industria de criptomonedas, opciones y divisas abrir una cuenta corporativa en Hong Kong.